¿Qué necesitas para abrir una cuenta bancaria corporativa en USA?

Emprender en USA, hoy es una realidad para muchos empresarios latinoamericanos. Pero para participar en el mercado global, es necesario completar algunos pasos y formalizar tu empresa; esto incluye tener una cuenta bancaria comercial para realizar las transacciones financieras de tu negocio.

Después de crear tu empresa, solicitar el EIN (documento obligatorio que es similar al Registro Único Tributario utilizado en algunos países de Latinoamérica), tener claro el modelo por el que se regirá tu empresa  LLC o CORP, tener  contratada  una oficina virtual donde recibir la correspondencia , debes tramitar la apertura de una cuenta bancaria comercial.

En Estados Unidos los procesos de apertura de empresas son muy simples, si se comparan con los de otros  países de Latinoamérica. De hecho esta simplicidad la evidenciamos  en el proceso de contabilidad de la empresa. Ya que en USA no se emiten facturas para comprobar la entrada y salida de dinero de la empresa. La contabilidad de la empresa se realiza mediante el movimiento de la cuenta bancaria.

Por eso es necesario abrir la cuenta lo antes posible y aunque los requisitos exactos pueden variar según el banco y el tipo de entidad corporativa que estás estableciendo, aquí hay una lista general de lo que podrías necesitar:

Documentación de la entidad corporativa:

• Certificado de incorporación u organización de la empresa.
• Documentos de constitución o estatutos de la empresa.
• Acuerdo operativo (en el caso de una LLC) o acta de junta directiva (en el caso de una corporación).
• Identificación de los accionistas, miembros, directores y/o oficiales de la empresa.

Identificación personal:

• Documentos de identificación personal válidos, como pasaporte o licencia de conducir, de los dueños beneficiarios, directores y funcionarios de la empresa.

Número de Identificación del Empleador (EIN):

• Obtener un EIN es necesario para fines fiscales y para abrir una cuenta bancaria comercial en los Estados Unidos.

Dirección de ubicación comercial:

• Documentos que demuestren la dirección de la sede de la empresa, como un contrato de arrendamiento o una factura de servicios públicos.

  Información financiera:

•  Detalles sobre los ingresos y activos de la empresa.
• Posiblemente, una descripción de la naturaleza de las transacciones y la actividad comercial.

Referencias bancarias y comerciales:

• Posiblemente, referencias de otros bancos o proveedores con los que hayas trabajado.

Autorización para realizar una verificación de antecedentes:

• Algunos bancos pueden requerir la autorización para llevar a cabo una verificación de antecedentes de la empresa y sus propietarios.

Otros documentos específicos del banco:

Cada banco puede tener requisitos adicionales específicos, asi que lo mejor es comunicarte con el banco con el que deseas abrir la cuenta para obtener una lista precisa de lo que necesitas.

Algunos bancos pueden ofrecer guías en línea sobre cómo abrir cuentas comerciales y los documentos necesarios.

Ten en cuenta que los requisitos pueden cambiar con el tiempo,lo mejor es verificar los detalles más recientes directamente con el banco.

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